DATOS Y CIFRAS DEL MERCADO ASEGURADOR

El seguro en acción 15 Marzo, 2018 0

Advertencia al lector: esta compilación fue publicada originalmente en la edición 313 (15/3/2018) pero, como servicio al lector, se ha decidido mantenerla actualizada a medida que va surgiendo nueva información, en cada uno de los items que incluye.

LEGISLACIÓN EN MATERIA ASEGURADORA (Y TEMAS CONEXOS) — PRINCIPALES NORMAS REGLAMENTARIAS: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=192

REGLAMENTO GENERAL DE LA ACTIVIDAD ASEGURADORA: http://www2.ssn.gob.ar/files/Archivos/A_Superintendencia/07_normativa/RGAA.pdf

SITIO OFICIAL DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS DE LA NACIÓN: http://www2.ssn.gob.ar/https://www.argentina.gob.ar/superintendencia-de-seguros

SITIO OFICIAL DE LA SUPERINTENDENCIA DE RIESGOS DEL TRABAJO: https://www.srt.gob.ar/

LA IMPORTANCIA DEL SEGURO: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=25571

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BOLETÍN ESTADÍSTICO DE LA SUPERINTENDENCIA DE SEGUROS DE LA NACIÓN – INFORMACIÓN GENERAL DEL MERCADO:

AL 30/6/2018: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=27304

AL 31/3/2018: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=25480

AL 30/6/2017 (ÚLTIMO EJERCICIO COMPLETO):

http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=22402

ÚLTIMA MEMORIA ANUAL DE LA SSNhttp://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=24623


 

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  • ENTIDADES ASEGURADORAS:

LISTADO GENERAL: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?page_id=7933

HABILITADAS: 189 (159 Sociedades anónimas – 23 Cooperativas o Mutuales – 3 Sucursales de extranjeras – 4 Organismos oficiales)

POR SEGMENTO:

118 de Seguros Patrimoniales y mixtos;

 13 de Riesgos del Trabajo;

   5 de Transporte Público de Pasajeros;

 37 de Vida; y

 16 de Retiro

SIN PRODUCCIÓN EN EL PERÍODO JULIO 2017/JUNIO 2018: 14 

REGISTRO OFICIAL DE LA SSN: http://service.ssn.gob.ar/kausay/test/ana/consulta_entidades.php

ENTIDADES CON INHIBICIÓN GENERAL DE SUS BIENES: 9

 – Ver detalles en http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=22672

GRUPOS ASEGURADORES: 31, involucrando a 76 entidades. Ver informe completo en: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=24453

REVOCATORIAS (CIERRE) DE ENTIDADES ASEGURADORAS: Informe completo desde el inicio del régimen actual:

http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=8125

Datos actualizados sobre entidades liquidadas:

http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=20659

RANKING DE PRODUCCIÓN DEL MERCADO: EJERCICIOS 2016/17 y

2015/16: Informe detallado en:

http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=20736

ESTRUCTURA DE LAS CARTERAS:

http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=22402

PRIMAS NETAS EMITIDAS (FACTURACIÓN):

Julio 2016/junio 2017 MILES DE $ 272.216.715

Julio 2017/marzo 2018  MILES DE $ 247.315.352

BALANCES – CIFRAS CONSOLIDADAS (Situación patrimonial y estados de resultados- Inversiones, créditos y deudas – Estado de cobertura – Situación del mercado al 30/6/18: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=27684 – Informe completo al 31/12/2017 en http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=23878

SINIESTROS PAGADOS:

Ejercicio 2017/2018: $ 161.836.853.000.- (48 % s/ primas emitidas); Ejercicio 2016/2017: $ 124.134.677.000.- (47 % s/ primas emitidas) – Julio/diciembre 2017 $ 77.689.828.000.- (48 % s/ primas emitidas)

RESULTADO TÉCNICO:

Ejercicio 2017/18: $ 64.783.828.000 negativo; Ejercicio 2016/17: $ 21.644.000.000 negativo – Julio/diciembre 2017 $ 26.250.000.000 negativo

RESULTADO FINAL:

Ejercicio 2017/18: $ 33.019.189.000 positivo; Ejercicio 2016/17: $ 22.058.000.000 positivo – Julio/diciembre 2017 $ 16.564.183.000 positivo

REASEGURADO: 8 % del primaje total

Segmentación de la producción sectorial: Ver al pie nota (3)

DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA DE LA PRODUCCIÓN: http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=26100

PATRIMONIO NETO (ASEGURADORAS) 30/6/2018 $  131.852.974.000.-

INVERSIONES: al 30/6/18, $ 456.114.341.000 (aproximadamente 15,2 mil millones de dólares) + aproximadamente $ 10 mil millones de las reaseguradoras. El Seguro es el 2º inversor institucional en nuestro país.

El Fondo de Sustentabilidad de la ANSES, acumulaba al 31/7/2018, 35.500 millones de dólares, aproximadamente.

 

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PERSONAL DEL MERCADO: 30.753 AL 30/6/17

PARTICIPACIÓN DEL SEGURO EN EL PBI NACIONAL (30/6/17); 3,20 % (topes anteriores: 3,9 % en 2013 y 3,5 % en 2008 y 2012)

PRIMA PER CÁPITA: $ 6.597


  • JUICIOS CONTRA ASEGURADORAS – CANTIDAD (en primer término totales al 30/6/18, luego 30/6/17 y entre paréntesis la cifra al 30/6/16):

Patrimoniales……………… 207.169 – 202.157 ( 199.145)

Riesgos del Trabajo…….. 327.260 – 326.918 ( 285.739)

Transporte Público……….   28.948 – 29.457 ( 29.217)

Seguros de Vida………….         993 –   1.070 ( 1.138)

Seguros de Retiro……….       4.235 –   5.108 ( 5.375)

Totales………………………    568.605 – 564.710 ( 520.614)

Al 30/6/2018: ver detalle en http://www.elseguroenaccion.com.ar/wp-content/uploads/2018/10/345-INDICADORES.pdf


FRAUDE: en 2016 se estima en 45.000 millones de dólares, a nivel mundial.

Los reclamos fraudulentos, están estimados entre un 5 % y un 10 % de los reclamos totales que reciben las aseguradoras, según el informe global de McKinsey.


PADRÓN DE PRODUCTORES ASESORES “AL DÍA” (compilación de El Seguro en acción):

37.069 Personas físicas (último movimiento: rehab. s/ R. 1006) 

702 Sociedades (último movimiento: R. 1043)

DESGLOSE POR GÉNEROhttp://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=27068

Nota: Según información oficial de la SSN al 12/8/18, así se conformaba el Registro:

  • 38.894 Activos
  •    1.466 Inhabilitados por falta de pago, Inhabilitados hasta comparecer, e Inhabilitados por temporales y suspendidos por cargo.
  • 40.360 Total                                                                                                                                                                                                                                                                                                                    Ambito de actuación (al 13/7/2018)http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=26023

AGENTES INSTITORIOS HABILITADOS: 276 (Ver detalle, reglamentación y antecedentes en http://www.elseguroenaccion.com.ar/?p=6043)

CANALES DE DISTRIBUCIÓN DE SEGUROS:

PAS: Productores asesores (personas físicas o jurídicas)

PD: Producción directa

AI: Agentes Institorios

SÍNTESIS POR EJERCICIO ECONÓMICO (%)

GENERAL:

PAS:   65,1 (2017) – 63,3 (2016) – 62,1 (2015)

PD:     22,3 (2017) – 23,1 (2016) – 24,0 (2015)

AI:      12,6 (2017) – 13,6 (2016) – 13,9 (2015)

POR COBERTURAS:

PATRIMONIALES

PAS:   70,2 (2017) –  70,1 (2016) – 68,6 (2015)

PD:     18,4 (2017) –  17,9 (2016) – 18,7 (2015)

AI:       11,5 (2017) –  12,0 (2016) – 12,8 (2015)

SEGUROS DE PERSONAS

PAS:    28,0 (2017) –  28,4 (2016) – 26,3 (2015)

PD:      45,2 (2017) – 45,4 (2016) – 46.9 (2015)

AI:       26,8 (2017) –  26,2 (2016) – 26,8 (2015)

Texto completo del último informe: http://www.elseguroenaccion.com.ar/wp-content/uploads/2018/05/322-canales.pdf

PRODUCTORES ASESORES – DATOS COMPLETOS DE TODOS LOS HABILITADOS:


Cámaras Empresariales en el ámbito asegurador: 7 (ver nota 1)


Asociaciones representativas de productores asesores: 23 (nota 2)


Nota (1): Cámaras empresariales:

Aseguradores del Interior de la República Argentina – ADIRA

Asociación Argentina de Compañías de Seguros – AACS

Asociación Argentina de Cooperativas y Mutualidades de Seguros – AACMS

Asociación de Aseguradores Argentinos – ADEAA

Asociación de Aseguradores de Vida y Retiro de la R. A. – AVIRA

Unión de Aseguradoras de Riesgos del Trabajo – UART

Cámara Argentina de Aseguradoras de Riesgo Ambiental-CAARA

(Algunas de ellas conforman el Comité Asegurador Argentino: AACS-ADIRA-AVIRA-UART)


Nota (2): 23 Asociaciones de Productores Asesores:

Bahía Blanca, Zona y Sur Argentino – Capital Federal – Catamarca – Centro de la Prov. de Bs. As. (Tandil) – Chaco – Corrientes – Córdoba – Cuyo – Entre Ríos – Formosa – Jujuy – La Pampa y Oeste de Bs. As. – Mar del Plata – Misiones – Noroeste de la Prov. de Bs. As. (Junín) – Norpatagonia (Neuquén) – Rosario y Sur de Santa Fe – Salta – Santa Fe – Santiago del Estero – Sur Patagonia (Chubut y Santa Cruz) y Tucumán, son las 22 nucleadas en la Federación Argentina de Asociaciones de Productores Asesores de Seguros de la Argentina (FAPASA) + Asociación de Villa María (Córdoba), no adherida a FAPASA.


Nota (3) Segmentación de la producción, ejercicio 1º/7/2016-30/6/2017:

35,84 % Automotores

29,07 % Riesgos del Trabajo

13,64 % Vida (*) (**)

4,16 % Combinado Familiar e Integrales de Comercio

3,25 % Incendio

2,25 % Accidentes Personales (*)

1,64 % Retiro (*)

1,40 % Responsabilidad Civil

1,28 % Riesgos Agropecuarios y forestales

1,10 % Caución

0,89 % Transporte (Mercaderías)

0,87 % Moto vehículos

0,87 % Seguro Técnico

0,85 % Robo y Riesgos Similares

0,23 % Transporte Público de Pasajeros

0,18 % Aeronavegación

0,17 % Transporte (Cascos)

0,11 % Caución

0,09 % Créditos

0,00 % Ganado

2,11 % Otros Riesgos

Totales:

82,47 % Patrimoniales

17,53 % Personales (*)

(**) Desglose Vida:

6,08 % Vida Colectivo

4,31 % Vida Saldo Deudor

2,40 % Vida Individual

0,62 % Sepelio

0,22 % Salud

0,03 % Vida Obligatorio


Fuente: información oficial de la Superintendencia de Seguros de la Nación. En los casos en que no se aclara expresamente, la información corresponde al último informe de la Superintendencia de Seguros de la Nación.

Compilación exclusiva de El Seguro en acción.

Contacto: elseguro@contacto-asegurado.com

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